Zahlungsanbieter einrichten und verwalten
Mit OpenBiz kannst du verschiedene Zahlungsanbieter einrichten, damit deine Kunden online bezahlen können -- sei es im Kundenportal, im Webshop oder bei Rechnungen und Abonnements.
Unterstützte Zahlungsanbieter
OpenBiz unterstützt zahlreiche Online-Zahlungsanbieter, darunter:
- Stripe -- Tokenisierung, manuelle Erfassung, Rückerstattungen, Express-Checkout
- Adyen -- Tokenisierung, manuelle Erfassung (voll und teilweise), Rückerstattungen
- PayPal -- Einfache Integration direkt über OpenBiz
- Authorize.Net -- Tokenisierung, manuelle Erfassung, Rückerstattungen
- Mollie, Buckaroo, Flutterwave, Mercado Pago, Worldline, Xendit und weitere
Zusätzlich werden Bankzahlungen unterstützt:
- Banküberweisung -- Zahlungsinformationen werden angezeigt, manuelle Bestätigung nötig
- SEPA-Lastschrift -- Kunden erteilen ein SEPA-Mandat für direkte Bankabbuchungen
Zahlungsanbieter aktivieren
- Erstelle ein Konto beim gewünschten Zahlungsanbieter und besorge die API-Zugangsdaten
- Gehe in OpenBiz zu Buchhaltung → Konfiguration → Zahlungsanbieter
- Wähle den gewünschten Anbieter aus
- Trage die Zugangsdaten im Tab Anmeldeinformationen ein
- Setze den Status auf Aktiviert
Der Anbieter wird automatisch auf deiner Website veröffentlicht. Über den Button Veröffentlicht kannst du ihn bei Bedarf wieder ausblenden.
Testmodus verwenden
- Setze den Status auf Testmodus
- Trage die Test-Zugangsdaten des Anbieters ein
- Führe Testzahlungen durch, ohne echte Transaktionen auszulösen
Verwende den Testmodus am besten auf einer Kopie oder Testdatenbank, um Probleme mit der Rechnungsnummerierung zu vermeiden.
Zahlungsmethoden konfigurieren
- Öffne den Zahlungsanbieter und gehe zum Tab Konfiguration
- Klicke auf Zahlungsmethoden aktivieren
- Aktiviere oder deaktiviere die gewünschten Zahlungsmethoden per Schalter
- Ordne die Methoden per Drag-and-Drop in der gewünschten Reihenfolge an
Tokenisierung (Zahlungsdaten speichern)
Wenn der Anbieter es unterstützt, können Kunden ihre Zahlungsdaten für spätere Zahlungen speichern:
- Gehe zum Tab Konfiguration des Zahlungsanbieters
- Aktiviere Speichern von Zahlungsmethoden erlauben
Kunden können ihre gespeicherten Zahlungsmethoden im Kundenportal unter Zahlungsmethoden verwalten einsehen und löschen.
Manuelle Erfassung (Autorisierung und Erfassung)
- Aktiviere Betrag manuell erfassen im Tab Konfiguration
- Bei einer Zahlung werden die Mittel zunächst nur reserviert
- Klicke auf Transaktion erfassen bei der Bestellung oder Rechnung, um die Zahlung abzuschliessen
- Oder klicke auf Transaktion stornieren, um die Reservierung aufzuheben
Rückerstattungen
Wenn dein Zahlungsanbieter Rückerstattungen unterstützt, navigiere zur Zahlung und klicke auf Rückerstattung. Je nach Anbieter sind vollständige oder teilweise Rückerstattungen möglich.
Express-Checkout
- Gehe zum Tab Konfiguration des Zahlungsanbieters
- Aktiviere Express-Checkout erlauben
- Kunden können nun mit Google Pay oder Apple Pay direkt vom Warenkorb zur Bestätigung springen
Verfügbarkeit einschränken
Im Tab Konfiguration kannst du folgende Einschränkungen festlegen:
- Maximalbetrag -- Setze einen Höchstbetrag (0.00 = unbegrenzt)
- Währungen -- Lege fest, welche Währungen akzeptiert werden
- Länder -- Beschränke die Verfügbarkeit auf bestimmte Länder
Zahlungsjournal
Jeder Zahlungsanbieter benötigt ein Zahlungsjournal vom Typ Bank. Standardmässig wird das Bankjournal verwendet. Du kannst es im Tab Konfiguration des Zahlungsanbieters ändern.
Tipps
- Nutze den Demo-Zahlungsanbieter zum Testen von Geschäftsabläufen -- keine Zugangsdaten nötig
- Aktiviere den Entwicklermodus, um auf der Zahlungsseite einen Verfügbarkeitsbericht anzuzeigen
- Stripe und Adyen erlauben auch die manuelle Erfassung und Rückerstattung direkt über deren Web-Oberfläche
- Das gleiche Journal kann für mehrere Zahlungsanbieter verwendet werden